В Узбекистане банки усилят контроль за операциями от 175 млн сумов

В Узбекистане банки начнут тщательнее проверять клиентов при проведении разовых транзакций на сумму, превышающую 175 млн сумов. Соответствующий документ опубликован на портале Lex.uz.

Новые поправки внесены в Правила внутреннего контроля, направленные на борьбу с отмыванием денег. Они ужесточают мониторинг крупных финансовых операций, опираясь на рекомендации Группы разработки финансовых мер (FATF).

Введена единая сумма для транзакций без открытия счета, при превышении которой требуется обязательная проверка лица. Данный порог снижен с 206 млн сумов до 175 млн сумов.

Документ конкретизирует перечень данных, обязательных для указания при денежных переводах:

• для отправляющей стороны — номер транзакции, место жительства и дата рождения (для граждан) либо ИНН (для компаний);

• для получающей стороны — номер транзакции, местоположение, а также ИНН (для компаний).

Эти сведения необходимо предоставлять при любых платежах внутри страны на сумму свыше 10,3 млн сумов.

Финансовые организации обязаны гарантировать отслеживание номеров пластиковых карт по всей цепочке от покупателя к продавцу при расчетах за товары и услуги. Кроме того, реквизиты карты должны фиксироваться при снятии наличных средств за пределами государства.

Помимо этого, любые операции по счетам несовершеннолетних лиц до 16 лет на сумму более 16,48 млн сумов в течение двух дней теперь расцениваются как сомнительные.

В категорию «подозрительных» также включены поступления от 412 млн сумов из стран, находящихся под строгим наблюдением FATF, либо отправка аналогичных сумм в эти государства. Правило применимо как к единичным транзакциям, так и к серии переводов в течение месяца.

Порог для признания подозрительными сделок по изменению условий импортных контрактов (с оплаты товаров на услуги или погашение задолженности) снижен с 8,24 млрд сумов до 2,06 млрд сумов.

Из итогового текста была исключена норма, признающая высокорисковым пополнение счетов физических лиц наличными на сумму от 1,03 млрд сумов единовременно или в течение 30 дней.

Если фиксируется подозрительная активность, банк обязан в течение 10 рабочих дней выполнить следующие действия:

• собрать доступную информацию об участниках сделки;

• изучить деловую репутацию сторон по открытым базам данных;

• оценить источники средств, время, географию и общий объем транзакций;

• сопоставить сделку с обычной финансовой активностью лица;

• установить наличие возможных связей между сторонами и проверить вероятность попыток скрыть истинное происхождение денег через множество промежуточных этапов.

Утвержденный порядок начнет действовать через три месяца после официального опубликования.