IFCB заявил о нарушениях в Iman Invest и прекратил сотрудничество с компанией

Совет по исламским финансам (Islamic Finance Consulting Board, IFCB) объявил о немедленном и полном прекращении любого сотрудничества с компанией Iman Invest.

В заявлении членов совета — международного аудитора в сфере исламских финансов Махмуда Усмана и юриста международного уровня Хусейна Раджабова — отмечается, что окончательное заключение о деятельности компании до сих пор не выносилось, поскольку аудит на соответствие нормам шариата продолжался.

В июле 2026 года совет получил документы, указывающие на многочисленные подозрительные транзакции в компании. После этого была сформирована ревизионная комиссия, в которую вошли международные специалисты в области финансов, права и шариатского аудита. Проверка продолжалась три с половиной месяца.

Согласно заключению IFCB, финансовая проверка, завершившаяся 15 октября, выявила факты распоряжения руководством компании средствами инвесторов с нарушением принципов исламского финансирования, внутренних документов и законодательства Узбекистана.

В частности, утверждается, что, несмотря на использование модели мудараба, компания распределяла прибыль даже в случаях, когда капитал инвесторов или его часть оказывались под угрозой невозврата. Кроме того, средства инвесторов, по данным совета, направлялись на личные нужды, включая покупку дорогих автомобилей и недвижимости, а также на административные расходы.

В результате, как говорится в заявлении, в компании образовался дефицит средств на несколько миллионов долларов. IFCB считает, что Iman Invest не сможет покрыть эту сумму, если инвесторы потребуют вернуть вложенные средства.

До устранения выявленных нарушений и возмещения ущерба совет не рекомендует вкладывать средства в компанию с точки зрения соответствия принципам шариата.

IFCB оказывает консультационные, аудиторские и юридические услуги предпринимателям, банкам и другим финансовым организациям в сфере исламских финансов. В перечень услуг также входят разработка договоров и образовательные программы.

Ответ Iman Invest

После публикации заявления Iman Invest выступила с официальным комментарием, заявив, что серьезно относится к поднятым вопросам, и призвала инвесторов не беспокоиться.

Компания сообщила о достижении договоренности с аудиторской фирмой Usmani’s, связанной с сыновьями шейха Мухаммада Таки Усмани, о проведении независимого аудита на соответствие нормам шариата. Проверка уже началась.

Кроме того, компания формирует новый внутренний совет по исламским финансам, в который войдут признанные учёные. До начала его работы запуск новых продуктов и внесение изменений в действующие временно приостановлены.

«Каждый следующий шаг мы будем предпринимать только после одобрения нового совета. Мы с уважением относимся к команде IFCB и готовы к открытому диалогу», — говорится в заявлении компании.

Основатель Iman Invest отверг обвинения

Вскоре после этого основатель Iman Invest Рустам Рахматов опубликовал видеообращение, в котором категорически отверг обвинения Махмуда Усмана.

По словам Рахматова, за два с половиной года сотрудничества Усман получил более $100 тыс в качестве оплаты за услуги. Основатель компании утверждает, что разногласия возникли после обсуждения вопроса о снижении размера вознаграждения, а также после того, как Усман запросил долю в капитале компании и получил отказ.

Рахматов также напомнил, что результаты аудита, проведенного два года назад, подтвердили соответствие деятельности компании принципам исламского финансирования.

Он заявил, что результаты нового международного аудита будут опубликованы в открытом доступе, а все обязательства перед инвесторами остаются в силе. По его словам, возникший спор будет разрешён в установленном законом порядке.

«Прошу вас не доверять непроверенной информации и утверждениям, не имеющим доказательств. Мы обязательно разрешим это недоразумение в правовом поле», — заявил основатель Iman Invest Рустам Рахматов.