Криптобиржам могут разрешить проверять клиентов через сторонние сервисы

Национальное агентство перспективных проектов вынесло на общественное обсуждение изменения в правила внутреннего контроля для провайдеров услуг в сфере криптоактивов. Об этом сообщается в документе, опубликованном на Портале обсуждения проектов.

Согласно проекту, сотрудник, отвечающий за организацию внутреннего контроля, должен будет занимать должность заместителя руководителя. Новому криптопровайдеру необходимо будет назначить такого специалиста в течение месяца после получения лицензии и предоставить НАПП его анкетные данные.

Отдельные требования предлагается установить к руководству и учредителям компаний. Руководители провайдеров не смогут быть резидентами государств, которые не участвуют в международном сотрудничестве по противодействию легализации преступных доходов. Аналогичное ограничение предусмотрено для компаний-учредителей, зарегистрированных в таких странах.

Изменения также затрагивают кадровые требования. При подборе, назначении и обучении сотрудников провайдеры должны будут учитывать их квалификацию и деловую репутацию. Кроме того, персонал должен понимать характер деятельности клиентов, а также структуру их собственности и управления.

При проведении идентификации и верификации клиентов предлагается разрешить использование услуг специализированных сторонних организаций, которые подтверждают достоверность персональных данных. Это будет применяться в рамках процедур надлежащей проверки клиентов (due diligence).

Если у криптопровайдера есть подконтрольная или аффилированная организация, совершающая операции с деньгами или другим имуществом, правила внутреннего контроля должны будут формироваться с учетом всей группы компаний.

В таком случае необходимо будет установить порядок обмена информацией для оценки рисков отмывания преступных доходов, обеспечить единые требования к комплаенсу, аудиту и мерам противодействия отмыванию денег. Группа также должна будет получать от дочерних и зависимых структур сведения о клиентах, счетах и операциях, когда это требуется для соответствующего контроля.

Отдельно в проекте прописан порядок передачи информации о подозрительных операциях. Такие сообщения провайдеры должны будут направлять в Департамент по борьбе с экономическими преступлениями Генеральной прокуратуры через защищенные каналы связи.

К ним относятся электронные системы передачи данных с криптографической защитой, защищенная электронная почта и личный кабинет в специальной информационной системе. Для подключения к последнему потребуется обратиться в НАПП и указать сведения об организации и назначенном ответственном сотруднике.

Также уточняется порядок действий при замораживании активов или приостановке операции, если клиент включен в перечень лиц, связанных с террористической деятельностью или подозреваемых в ней. Ответственный сотрудник должен будет уведомить клиента об ограничении в максимально короткий срок и объяснить порядок восстановления операции.

Общественное обсуждение проекта продлится до 22 августа.