Банки хотят обязать передавать налоговой данные о крупных переводах граждан

В Узбекистане разработан проект постановления Кабинета министров, обязывающий коммерческие банки передавать в фискальные органы сведения о вкладах физических и юридических лиц, а также о крупных поступлениях на карты. Об этом сообщается на портале обсуждения проектов нормативно-правовых актов.

Ведомство вынесло на общественное обсуждение документ, регулирующий порядок обмена информацией между кредитно-финансовыми организациями и государством.

Согласно инициативе, банки должны будут в электронном формате оповещать инспекторов о новых клиентах — как бизнесе, так и обычных гражданах, а также выдавать нужные сведения по официальному запросу для проведения проверок.

Отдельное внимание уделено контролю за транзакциями. Предлагается фиксировать поступления на банковские карты и электронные кошельки узбекистанцев, если суммарный оборот за один месяц от третьих лиц превысит 500 БРВ.

На сегодняшний день этот порог составляет 206 млн сумов, однако с 1 сентября текущего года он увеличится до 220 млн сумов. Исключение составят лишь операции между близкими родственниками.

Кроме того, планируется отслеживать движение средств в пользу зарубежных организаций. В проекте уточняется, что такие данные будут передаваться в обезличенном виде, без раскрытия персональной информации отправителя.

В случае утверждения документа, Центральному банку и профильному комитету дадут два месяца на разработку регламента для запуска цифрового модуля «Банк — налог». На полную интеграцию баз данных отведено четыре месяца.

Дискуссия по проекту продлится до 8 июля, до этого момента инициатива может претерпеть изменения.