ЦБ предлагает признавать зачисление свыше 1 млрд сумов наличными высокорисковой операцией

Центральный банк разработал проект изменений в правила внутреннего контроля, направленный на противодействие легализации доходов от преступной деятельности. Об этом сообщила пресс-служба регулятора.

​Центральный банк выступил с инициативой пересмотреть критерии, по которым финансовые операции классифицируются как подозрительные или сомнительные. В частности, к категории сомнительных могут отнести движение средств по счетам лиц младше 16 лет, если сумма превышает 40 БРВ (16,48 млн сумов) в течение двух рабочих дней. Регулятор поясняет, что наличие таких объемов денег у подростков может свидетельствовать об использовании их счетов третьими лицами в качестве «номиналов» или вовлечении в незаконные схемы.

​Также к подозрительным операциям предлагается причислять переводы на сумму от 1000 БРВ (412 млн сумов) из государств, находящихся под усиленным мониторингом FATF, или в обратном направлении. Это касается как разовых платежей, так и совокупности транзакций, совершенных в течение 30 дней.

​Порог для признания подозрительным изменения предмета договора по оплате импорта (замена оплаты товара на услуги или погашение долга через услуги) предлагается снизить с 20 тысяч БРВ до 3 тысяч БРВ (1,23 млрд сумов). При этом из правил мониторинга исключат расчеты по договорам купли-продажи автомобилей и недвижимости на сумму более 412 млн сумов, если они проводятся в установленном законом порядке.

​Статус высокорисковых клиентов получат юридические лица, чьими учредителями являются номинальные владельцы. Одновременно с этим к операциям с высокой степенью риска отнесут внесение наличных на счета физических лиц в размере от 2500 БРВ (1,03 млрд сумов) и выше единоразово или в течение месяца.

​При выявлении подобных признаков коммерческие банки будут обязаны детально изучать участников сделки. В перечень мер входит анализ источников происхождения средств, проверка репутации сторон через открытые данные, изучение географии платежей и оценка связей между участниками для исключения попыток скрыть истинные цели транзакций.