Платежные компании Узбекистана усилят контроль за транзакциями для борьбы с отмыванием денег

В Узбекистане платежные компании обязаны усилить контроль за транзакциями, чтобы бороться с отмыванием доходов. Это стало известно из документа на сайте Lex.uz.

28 марта Министерство юстиции зарегистрировало изменения в правилах внутреннего контроля, которые были подготовлены Центральным банком и Департаментом по борьбе с экономическими преступлениями Генпрокуратуры. Теперь платежные организации обязаны более тщательно проверять клиентов при регистрации новых аккаунтов в мобильных приложениях. Кроме того, продавцы товаров и услуг будут проходить проверку перед получением электронных терминалов (E-POS).

Особое внимание будет уделяться переводам от 30 БРВ (11,25 млн сумов) и выше. Для таких операций, а также для переводов от 500 БРВ (187,5 млн сумов) без регистрации аккаунта в приложении, вводятся дополнительные меры контроля.

При проведении внутренних переводов через систему электронных денег на сумму от 30 БРВ, сервисы обязаны указывать номер расчетного счета или операции, а также данные о получателе: его имя и номер счета или идентификатор транзакции. Также необходимо предоставить информацию об отправителе:

• Для физических лиц — Ф.И.О., серию и номер паспорта или ID-карты, дату и место рождения.
• Для юридических лиц — наименование компании и ИНН.

Если банк получателя уже имеет информацию о отправителе, достаточно указать его ПИНФЛ, номер счета или идентификатор операции. Для переводов ниже 30 БРВ достаточно будет указать имена отправителя и получателя.

Кроме того, платежные сервисы и операторы платежных систем обязаны определять, насколько данные клиента совпадают с информацией о лицах, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью. Уровень соответствия необходимо будет указывать для каждого проверяемого параметра.