В Узбекистане лимит покупки валюты без паспорта могут увеличить до $500

Центральный банк Узбекистана предложил повысить максимальную сумму приобретения наличной иностранной валюты без предоставления удостоверения личности. Соответствующий проект постановления опубликован на портале общественного обсуждения.

Согласно документу, порог планируется поднять со $100 до $500. Если изменения примут, банки не будут требовать паспорт при обмене валюты в пределах этой суммы. В настоящее время финансовые организации обязаны проводить проверку клиента, если объем сделки превышает $100. Такая процедура включает в себя идентификацию личности, установление бенефициарного собственника и мониторинг целей операции.

Также проект предусматривает пересмотр лимитов для обязательной идентификации при проведении транзакций без открытия банковского счета. На сегодняшний день такие меры применяются при операциях на сумму от 500 БРВ, что составляет около 206 млн сумов. Центробанк предлагает зафиксировать этот порог на уровне 175 млн сумов.

В пояснительной записке указано, что это упростит проведение операций для граждан. Кроме того, поправки приводят национальное законодательство в соответствие с требованиями FATF. По международным стандартам, порог для разовых операций составляет $15 тысяч. Текущий лимит в 500 БРВ ($16,9 тысяч) превышает эту норму, поэтому его решено снизить до 175 млн сумов.