Остров сокровищ: как драгоценные металлы защитят ваш капитал

Алексей Ефимов аналитик компании Alpari

Люди могут приобретать драгметаллы с целью инвестиций или рассматривать такие металлы как золото и серебро для защиты своих сбережений от инфляции.

Приобрести их можно не только «физически» 一 в виде слитков или ценных монет, но и открыв металлический счет в банке.

Также можно воспользоваться услугами биржевых брокеров. В данном случае это может быть покупка акций золотодобывающих компаний и торговля фьючерсными контрактами.

Интересный набор для инвесторов разработала швейцарская компания Valcambi, она выпустила золотые слитки, напоминающие шоколадную плитку. Эти слитки легко ломаются на маленькие дольки по 1 грамму. Компания предлагает «слитки» разных размеров, весом до 50 гр. Вес драгоценных металлов измеряется в граммах и тройских унциях. 1 тройская приравнивается к 31,1 граммов.

Плюсы и минусы инвестиций в драгметаллы

Разберемся в достоинствах и недостатках этих ценных приобретений. 

• Преимущества

一 Защита от инфляции и экономической нестабильности (прежде всего это касается золота и серебра). Многие склонны рассматривать драгметаллы в качестве защитных активов, воспринимая их как «тихую в гавань» в периоды высокой инфляции и геополитических потрясений.
一 Диверсификация портфеля.
一 Драгоценные металлы часто имеют низкую корреляцию с другими финансовыми активами, такими как акции и облигации. Это помогает снизить общий риск портфеля и защитить его от рыночных колебаний.

• Недостатки

一 Отсутствие пассивного дохода. Драгоценные металлы не генерируют пассивный доход 一 например, такой как дивидендные акции, облигации и др., что может делать их менее привлекательными по сравнению с другими активами.
一 Волатильность. Стоимость драгметаллов может сильно колебаться. Серебро, например, из-за своего широкого применения в промышленности часто бывает более волатильно, чем золото.

Драгоценные металлы могут быть важной частью инвестиционного портфеля, особенно для тех, кто ищет защиту от инфляции и способ диверсификации своих сбережений. Однако необходимо учитывать и их потенциальные риски. 

Золото, серебро, платина, палладий. Что и когда выбирать?

Каждый из этих металлов имеет свои особенности и преимущества. Золото традиционно используется как средство защиты от инфляции и экономической нестабильности. Оно имеет низкую корреляцию с другими финансовыми активами, что делает его хорошим инструментом для диверсификации портфеля.
В периоды экономических кризисов или геополитической нестабильности спрос на золото может возрасти.

Серебро играет двойную роль: оно используется в качестве инвестиционного и производственного металла. Примерно половина добытого серебра используется в промышленности 一 в частности, в производстве электроники и солнечных панелей.

Цена этого металла более волатильна по сравнению с золотом, что предоставляет возможность для краткосрочных спекуляций. Стоимость серебра может увеличиваться в периоды роста перечисленных выше отраслей.

Серебро может привлекать тех, кто готов к высоким рискам (металл зависит от конъюнктуры рынка) и стремится к потенциально быстрой прибыли. Невысокая стоимость унции серебра обеспечивает более низкий порог входа в эти инвестиции.

«Платина» переводится с испанского как «маленькое серебро». Слово выбрали неслучайно: раньше этот металл считали мало к чему пригодным. Так было из-за того, что платина плавится только при очень высоких температурах, что поначалу вызывало сложности в ее использовании. Сейчас платина 一 один из самых дорогих металлов. Он широко используется для производства катализаторов в дизельных автомобилях, водородных топливных элементах. Платина может быть востребована в периоды экономического подъема и роста автомобильной промышленности.

Палладий 一 металл более редкий, чем платина или золото с серебром. Он также востребован в автомобильной промышленности 一 особенно в производстве бензиновых и гибридных машин. Палладий может реагировать на изменение спроса на гибридные и бензиновые автомобили, так как он широко используется при изготовлении катализаторов.

Драгоценные металлы в 2024 году

Динамика драгметаллов с начала 2024 г. (см. график выше):

• Серебро 一 24,64%;

• Золото 一 22,92%;

• Платина 一 (-5,03%);

• Палладий 一 (-10.28%).

На правах рекламы