ЦБ может усилить контроль за платежами от 10 млн сумов

Центральный банк Узбекистана разработал проект поправок, ужесточающий надзор за денежными переводами и операциями на сумму свыше 25 БРВ. Об этом сообщается в проекте документа, опубликованном на портале обсуждения нормативно-правовых актов.

​Согласно предложенным изменениям, контроль будет распространяться на все внутренние платежи и транзакции от 10,3 млн сумов. В действующем порядке это требование касается только электронных переводов на сумму от 30 БРВ (12,6 млн сумов). В пояснительной записке указано, что меры внедряются на основе рекомендаций Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF).

​Для проведения операций банкам потребуется собирать расширенную информацию. От физических лиц — отправителей потребуются номер транзакции, адрес проживания и дата рождения, от юридических лиц — ИНН. В сведениях о получателях необходимо указывать номер операции, город или страну нахождения, а также ИНН для организаций.

​Кроме того, финансовые организации обяжут фиксировать номера банковских карт при оплате любых товаров и услуг. По требованию регулятора банки должны будут предоставлять данные о банке-эмитенте и учреждении, обслуживающем продавца. При снятии наличных в зарубежных банкоматах информация о клиенте должна направляться по запросу в течение 3 рабочих дней.

​Проект также вводит термин «пакетный перевод», который объединяет несколько платежей в адрес одного банка. В таких случаях разрешается не дублировать данные об отправителе для каждой отдельной транзакции, если они уже указаны в общем пакете, однако полная информация о получателях остается обязательной.

​Общественное обсуждение документа продлится до 4 апреля.