Банки Узбекистана могут получить возможность проверять клиентов без их личного присутствия

Центробанк предлагает пересмотреть порядок проверки клиентов при оказании кредитными и платежными организациями услуг пониженного риска

Банки Узбекистана могут получить возможность проверять клиентов без их личного присутствия

Центробанк выступил с инициативой упрощения процедуры проверки личности и идентификации клиентов кредитных и платёжных организаций. В частности, регулятор предлагает разрешить проводить проверку клиентов без их личного присутствия. Об этом говорится в проекте постановления Центробанка.

Финансовые учреждения проводят проверки клиентов в целях противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения при оказании кредитными и платежными организациями услуг пониженного риска.

В то же время, организации Узбекистана получат право проверять только граждан или резидентов Узбекистана, в соответствии с текущей версией проекта.

Проверка личности и идентификация клиента без личного присутствия может осуществляться следующими методами:

  1. проверка личности клиента специально подготовленным сотрудником кредитной или платежной организации в соответствии с данными, представленными клиентом посредством информационных систем;
  2. проверка личности и идентификация в режиме реального времени сиспользованием информационных систем удаленной идентификации.

В первом случае кредитная или платежная организация:

  • получает от физического лица фотографию страниц биометрического паспорта или ID-карты, содержащих данные, необходимые для идентификации физических лиц;
  • получает фотографию и (или) видеоизображение клиента;
  • проводит сбор дополнительных данных;
  • сверяет полученные данные, со сведениями, размещенными в Государственной базе данных, и Перечнем, формируемым и предоставляемым кредитным и платежным организациям специально уполномоченным государственным органом в установленном законодательством порядке;
  • сверяет фотографию, размещенную в биометрическом паспорте или ID-карты, с фотографией и (или) видеоизображением, полученным в соответствии с настоящим Положением, а также с фотографией, размещенной в Государственной базе данных (при наличии доступа);
  • осуществляет проверку номера мобильного телефона, посредством которого впоследствии будет осуществляться связь с клиентом, способом, позволяющим определить, что у клиента есть к нему доступ;
  • осуществляет проверку на предмет принадлежности клиента к высокому уровню риска.

Во втором случае информационная система:

а) получает от физического лица в режиме реального времени серию и номер паспорта (ID-карты), дату рождения и фотопортрет;

б) направляет запрос в Государственную базу данных и получает следующие персональные данные физического лица:

  • цифровой фотопортрет;
  • персональный идентификационный номер физического лица (ПИНФЛ);
  • дата выдачи паспорта;
  • дата истечения срока паспорта;
  • фамилия, имя, отчество на государственном языке (латиница);
  • фамилия, имя на английском;
  • пол;
  • место выдачи паспорта;
  • статус жизни;
  • страна рождения;
  • место рождения;
  • национальность;
  • гражданство;
  • данные о регистрации по месту жительства;
  • идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).

в) сверяет в режиме реального времени фотопортрет, полученный от физического лица, с фотопортретом, полученным из Государственной базы данных.

г) осуществляет проверку номера мобильного телефона, посредством которого впоследствии будет осуществляться связь с клиентом, способом, позволяющим определить, что у клиента есть к нему доступ.

д) сверяет полученные данные с Перечнем, формируемым и предоставляемым кредитным и платежным организациям специально уполномоченным государственным органом в установленном законодательством порядке.

Ответственность за качество упрощенных мер по надлежащей проверке клиента несет кредитная или платежная организация. Они также обязаны направлять уведомления о начале проверки в Центробанк до проведения самой проверки.

Обсуждение проекта постановления продлится до 2 июня.

Больше новостей про финансы и бизнес в Телеграм-канале @KPTLUZ

tg